Kapag ang consumer report o tenant-screening report ay nakaimpluwensiya nang buo o kahit bahagi lamang sa isang hindi paborableng housing decision, maaaring kailanganin ng Fair Credit Reporting Act (FCRA) ang adverse action notice. Hindi lang denial ang saklaw: puwede ring ma-trigger kapag dahil sa report ay humingi ng co-signer, mas malaking deposit, mas mataas na rent o ibang mas mabigat na term.
Isang beses lang ilagay ang impormasyon at makuha ang English na pinagmulan at libreng Tagalog na kopya.
Para sa landlord, property manager, at tenant na kailangang malinaw na suriin at ibahagi ang impormasyon sa pag-upa.
Kapag ang consumer report o tenant-screening report ay nakaimpluwensiya nang buo o kahit bahagi lamang sa isang hindi paborableng housing decision, maaaring kailanganin ng Fair Credit Reporting Act (FCRA) ang adverse action notice. Hindi lang denial ang saklaw: puwede ring ma-trigger kapag dahil sa report ay humingi ng co-signer, mas malaking deposit, mas mataas na rent o ibang mas mabigat na term.
Alamin kung gumamit ng credit report, rental history, background check o ibang consumer report mula sa consumer reporting agency (CRA). Ayon sa FTC, maaaring kailangan pa rin ang FCRA notice kahit maliit lamang ang papel ng report sa decision. Kung walang consumer report na nakaimpluwensiya, huwag gawing federal FCRA workflow ang ordinaryong decision.
Ilagay ang pangalan, address at phone number ng CRA na nagbigay ng report; sabihin na hindi ang CRA ang gumawa ng housing decision at hindi nito maibibigay ang specific reasons; at ipaliwanag ang right na i-dispute ang inaccurate o incomplete information at humingi ng libreng report sa CRA sa loob ng 60 days.
Kung ginamit ang credit score, maaaring kailangan ang dagdag na impormasyon tungkol sa score, source, date, range at key adverse factors. Ang investigative consumer report na nakabatay sa ilang interviews tungkol sa character, reputation o lifestyle ay maaaring may dagdag na FCRA obligations na hindi awtomatikong natutupad ng notice na ito.
Ipinagbabawal ng federal Fair Housing Act ang housing discrimination dahil sa race, color, national origin, religion, sex, familial status at disability. Huwag gumamit ng protected characteristic bilang dahilan o gumawa ng dahilan pagkatapos ng decision; suriin din ang state, local at program rules sa credit, criminal history, fees, deadlines at notices.
Gamitin ang totoong CRA at ang report o score information na talagang ginamit sa decision. Huwag kopyahin ang buong report o mag-imbento ng facts, score o reason. Ang kasalukuyang FTC at CFPB tenant-screening guidance ang federal source base ng workflow; maaaring magdagdag ang state/local law ng rights o mas maikling deadlines.
Huwag ilagay sa builder ang Social Security number, buong financial-account number, buong ID number, kopya ng screening report o ibang hindi kailangang sensitibong data. Itala lamang ang kailangan para sa notice at lehitimong decision record.
Hindi ipinapakita ng Max Rental Tools ang federal workflow na ito bilang kumpletong compliance sa bawat jurisdiction. I-check ang current FCRA, Fair Housing Act, state/local law, housing type, housing program at anumang dagdag na rules sa background, credit, source of income, fees, reasons, deadlines o notice format.
Wala. Kapag available, kasama ang napiling wika nang walang dagdag na bayad.
Hindi. Palaging beripikahin ang kasalukuyang tuntunin at opisyal na form para sa ari-arian.