Si un informe de consumidor o de evaluación de inquilinos influyó total o parcialmente en una decisión desfavorable de vivienda, la Fair Credit Reporting Act (FCRA) puede exigir un aviso de acción adversa. La obligación federal no se limita a una denegación: también puede abarcar exigir un cofirmante, un depósito mayor o un alquiler más alto por información del informe.
Prepare la información una sola vez y obtenga el documento fuente en inglés junto con una copia de cortesía en español sin costo adicional.
Creado para propietarios, administradores e inquilinos que necesitan una forma clara de revisar y compartir información de alquiler.
Si un informe de consumidor o de evaluación de inquilinos influyó total o parcialmente en una decisión desfavorable de vivienda, la Fair Credit Reporting Act (FCRA) puede exigir un aviso de acción adversa. La obligación federal no se limita a una denegación: también puede abarcar exigir un cofirmante, un depósito mayor o un alquiler más alto por información del informe.
Pregunte si se usó un informe de crédito, historial de alquiler, antecedentes u otro consumer report de una consumer reporting agency (CRA). Según la FTC, el aviso FCRA puede ser necesario aunque el informe haya sido solo una parte pequeña de la decisión; no marque el flujo federal si ningún informe de consumidor influyó.
El aviso debe identificar a la CRA que suministró el informe con nombre, dirección y teléfono; indicar que la CRA no tomó la decisión y no puede explicar los motivos específicos; e informar el derecho a disputar información inexacta o incompleta y a pedir una copia gratuita del informe dentro de 60 días.
Si se utilizó un credit score, pueden exigirse datos adicionales sobre el puntaje, su fuente, fecha, rango y factores adversos clave. Los investigative consumer reports, basados en determinadas entrevistas sobre carácter, reputación o estilo de vida, pueden activar obligaciones FCRA adicionales que este aviso por sí solo no satisface.
La Fair Housing Act federal prohíbe discriminación por raza, color, origen nacional, religión, sexo, situación familiar y discapacidad. No use una característica protegida como motivo, no cree una razón después de los hechos y revise también cualquier regla estatal, local o de programa que limite criterios, antecedentes, tarifas, plazos o avisos.
Use el nombre real de la CRA y la información real del informe o puntaje utilizado. No copie todo el informe ni invente hechos, puntuaciones o razones. Las guías actuales de FTC y CFPB sobre tenant screening son la referencia federal de este flujo; la ley estatal o local puede añadir derechos o plazos.
No coloque números de Seguro Social, números completos de cuentas financieras, números completos de documentos de identidad, copias del informe de evaluación ni otros datos sensibles innecesarios dentro del generador. Registre solo la información necesaria para el aviso y la auditoría de la decisión.
Max Rental Tools no presenta este flujo como cumplimiento completo de todas las leyes de selección. Verifique la FCRA vigente, la Fair Housing Act, las reglas estatales y locales, el tipo de vivienda, el programa de vivienda y cualquier requisito sobre antecedentes, crédito, fuentes de ingresos, tarifas, motivos, plazos o forma del aviso antes de confiar en el documento.
No. Cuando está disponible, la copia en el idioma seleccionado se incluye sin costo adicional.
No. Verifique siempre las reglas vigentes y los formularios oficiales aplicables a la propiedad.